“胜利广场”开发商非法集资案

2010年6月17日，张震(另案处理)、张瑛成立注册资本为1亿元的合肥帝宇房地产开发有限公司建设开发胜利广场项目。张震、张瑛通过媒体向社会虚假宣传公司资金实力，虚构该公司曾成功开发多个地下商业中心。张震、张瑛在没有办理项目相关审批手续的情况下，采取售后返租、约定回购的销售方式，诺以高额回报，诱骗社会公众投资胜利广场项目及未开发建设的其它项目。合肥帝宇房地产开发有限公司与购房户签订认购、认租协议，收取购房款共计552,200,202.34元，上述款项绝大部分未按规定进入项目预售资金监管账户，而是被合肥帝宇房地产开发有限公司转移到其他个人或公司账户，其中部分款项被张震、张瑛用于购买奢侈品、归还高利贷及个人捐赠等。案发时，合肥帝宇房地产开发有限公司退还了部分购房款，尚欠汪文等843户购房款309,875,541元未归还，另欠江苏南通三建集团有限公司工程款101,372,176.84元、安徽华星智能停车设备有限公司履约保证金40万元。合肥中院审理认为，合肥帝宇房地产开发有限公司和张瑛在未取得预售许可证的情况下，采用售后返租、约定回购的销售方式，其行为构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。遂以非法吸收公众存款罪判处合肥帝宇房地产开发有限公司罚金人民币四百万元，判处张瑛有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元。

从本案具体情况分析，具有如下表现：

1、对项目进行虚假宣传。通过虚假宣传公司资金实力及项目运作能力，增加投资人对企业的信任。

2、采取售后返租，约定回购的方式，承诺给予高额回报。

3、逃避监管，收取资金用于个人挥霍。

非法集资形式多样和手段不断出新，使得非法集资行为越来越难以识别，我们可以从以下几个方面来识别和防范非法集资：

1.核实工商登记。通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业。如果主体身份不合法、不真实，则是欺诈。

2.看投资回报。对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。根据法律规定，民间借贷的年利率超过24%不受法律保护。

3. 核查相关信息。通过政府主（监）管部门网站，查询相关企业是不是经过国家批准的上市公司，是不是可以发行公司股票、债券，是不是国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等名义，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

4. 看是否阳光操作。很多非法集资行为具有隐蔽性，通过亲戚朋友互相介绍，再发展下线，形成一个吸收资金的网络，不签订正规合同，也不开具凭据，承诺返利，但不履行承诺；或编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售，而在地下操作，诱惑群众购买。广大市民投资理财一定要坚持阳光操作，购买那些在市场上公开发售的理财产品，千万不可参与“黑市交易”。

5. 了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途，投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。而非法集资吸收的资金，存入资金者很难知道其投资的钱干了什么，不知去向。

6. 关注、查询媒体报道。一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

7. 咨询法律相关专业人士。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议，要多与懂行的朋友和专业人士商量，审慎决策。

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非法集资的法律后果

民事法律后果：法院是否受理？非法集资合同无效非法集资利润不支持，有过错的担保人承担赔偿责任；“参与者自行承担损失”。

行政法律后果：取缔、清退、没收非法所得、罚款；对相关责任人行政处分。

刑事法律后果：集资诈骗罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪；非法吸收公众存款罪；

非法经营罪等。

刑法中对应的具体处罚：

第一百七十六条　【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

第一百七十九条 【擅自发行股票、公司、企业债券罪】未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。

第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

第二百二十五条 【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产

如何来防范非法集资？

1、不要轻信高额回报，“天上不会掉馅饼；

2、认真审查资格主体的资格和行为是否合法；

3、不要迷信明星广告和电视宣传；

4、发现非法集资要及时举报；

5、加强学习金融知识，提高防御风险能力。

提示：

1、投资前要了解项目真实情况，避免盲目。

2、投资回报过高要提高警惕，避免吃亏上当。

3、发现问题要及时向有关部门反映，并采取相应措施，避免投资款项已经挥霍，无法追回。